2023年，工行鹰潭分行反洗钱工作认真贯彻落实总、省行及当地监管部门的工作部署要求，坚持高标站位、前瞻谋划，以“风险为本”原则为指导，牢牢守住不发生重大洗钱风险事件的合规底线，为持续稳健发展提供了坚实保障，反洗钱考核全省第一，荣获鹰潭市反洗钱工作先进单位和先进个人。2024年，该行采取五项措施，扎实做好反洗钱工作。
2023年，工行鹰潭分行反洗钱工作认真贯彻落实总、省行及当地监管部门的工作部署要求，坚持高标站位、前瞻谋划，以“风险为本”原则为指导，牢牢守住不发生重大洗钱风险事件的合规底线，为持续稳健发展提供了坚实保障，反洗钱考核全省第一，荣获鹰潭市反洗钱工作先进单位和先进个人。2024年，该行采取五项措施，扎实做好反洗钱工作。
一是统筹发展和安全，扛起主体责任，不断夯实该行反洗钱管理基础。该行要求各支行、该行各部门主要负责人要切实承担反洗钱工作第一责任；各反洗钱专业小组牵头部门要切实履行重点领域牵头职责，及时召开部门联席会议协调解决相关问题；各业务部门要坚持“谁的客户谁负责，谁的业务谁负责，谁尽职谁免责”的原则，主动担当作为。全行牢牢守住不发生重大洗钱风险事件的合规底线，为全行持续稳健发展提供坚实保障。
二是扎实做好落地执行表落实，提升集中尽调团队工作质量。该行要求反洗钱领导小组办公室、个人金融业务部、公司金融业务部应严格对照江西分行反洗钱“强基固本”能力提升工作方案（2.0版本）落地执行表工作安排，按时完成落地执行表落地工作。同时，反洗钱领导小组办公室、个人金融业务部、公司金融业务部要切实提高尽职调查的及时性和有效性，在尽职调查过程中，不仅要核对客户信息，更要关注客户交易行为，并根据尽调要求，在系统中做好深入、穿透分析和记录，推动尽调工作质效的提升。
三是扎实做好KYC综合治理工作，深入推进“反洗钱治理能力提升工程”。该行要求各部室务必高度重视《境内分行反洗钱客户身份信息治理及高风险业务管控评价细则（2023年版）》中所列的管控指标，主动承担KYC综合治理工作主体责任，攻坚克难、协同联动，充分运用评价结果，稳步推进高风险指标管控，深入推进“反洗钱治理能力提升工程”。
四是有的放矢，着力提升反洗钱可疑报告情报价值转换成效。该行要求反洗钱中心、各专业小组要围绕辖内业务洗钱风险特征及属地人行监管要求，有的放矢，重点关注新型网络传销、养老诈骗、虚拟货币洗钱等洗钱犯罪行为，强化尽职调查和账户资金穿透分析，挖掘行内关联客户及团伙成员，保证重点可疑线索完整、准确地报送属地人行监管和省行，着力提升反洗钱可疑报告情报价值转换成效。
五是扎实做好涉敏风险管理，提升涉敏风险防控水平。在国际制裁形势日益严峻的情况下，该行要求各部室务必做好本条线的涉敏制度传导、培训检查、增强涉敏风险防范意识，提升涉敏风险防控水平。（于小荣）
